Gestion de portefeuille
Chez Optimize, chaque client est perçu de manière unique. Nous structurons vos comptes en fonction de vos besoins et objectifs particuliers. Nous prenons en compte des variables telles que votre horizon temporel, votre tolérance au risque, vos objectifs de rendement, votre situation fiscale, vos régimes d'actionnariat d'entreprise et vos positions héritées.
Lorsqu'il s'agit d'aligner vos objectifs avec un portefeuille d'investissement, l'approche « taille unique » n'a pas sa place chez Optimize.
Au final, nous constituons des portefeuilles d'investissement qui correspondent à vos objectifs spécifiques, à votre niveau de confort et à votre situation fiscale.
Notre processus se concentre sur trois composantes clés pour créer de la richesse au fil du temps pour nos investisseurs
Lors de la sélection des sociétés pour l'allocation en actions cotées au sein de l'un de nos Fonds Optimize, nous privilégions les grandes sociétés cotées en bourse qui se négocient à des niveaux de valorisation attrayants. Tout au long de notre processus de sélection, nous mettons l'accent sur la liquidité continue, des équipes de direction solides, des résultats reproductibles et un potentiel élevé de retour sur investissement.
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Notre approche d'investissement privilégie l'investissement dans des sociétés à grande capitalisation offrant un potentiel de croissance important. Ce processus de sélection aboutit à des sociétés ayant de très grandes capitalisations boursières, des antécédents établis et qui ont historiquement procuré à nos clients des taux de rendement à long terme très constants.
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Nous apportons un soin particulier à la sélection des investissements. Lors de l'examen de tout investissement, nous analysons des facteurs tels que les flux de trésorerie disponibles, le ratio dette/capitaux propres, le ratio cours/bénéfice, le ratio cours/ventes et le rendement des capitaux propres, pour n'en nommer que quelques-uns. La priorisation des fondamentaux dépendra du cycle du marché, ce qui nous permet de prendre des décisions opportunes tant dans les marchés haussiers que baissiers.
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Préserver et faire croître le patrimoine de nos clients fait partie intégrante de notre stratégie. Cela est réalisé grâce à une sélection d'investissements axée sur la protection contre les baisses. En règle générale, les sociétés axées sur la valeur présentent une meilleure protection contre les baisses, car elles ont tendance à avoir des bilans plus solides, des bêtas plus faibles et des ratios cours/bénéfice plus attrayants, entre autres facteurs par rapport à leurs pairs.
Les avantages de la diversification sont bien connus aujourd'hui – utiliser un assortiment de catégories d'actif et de secteurs pour améliorer les rendements potentiels tout en minimisant le risque. Cette approche est fondamentale à notre processus de gestion de portefeuille au sein de chaque Fonds Optimize et de chaque Portefeuille Modèle. Nous savons tous que les conditions du marché changent et c'est pourquoi nous tenons absolument à rééquilibrer de manière proactive durant ces périodes.
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Nous cherchons à rééquilibrer de manière proactive les allocations sectorielles et d'actifs au sein des Fonds Optimize et des Portefeuilles Modèles en fonction de l'évolution des conditions du marché. En ayant la flexibilité d'ajuster les allocations lorsque des opportunités se présentent ou pour tenter d'éviter le risque de baisse, notre approche de la gestion financière est extrêmement bien positionnée pour une croissance solide à long terme.
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Notre philosophie d'investissement se concentre sur une stratégie de gestion de portefeuille qui ajuste fréquemment la composition des catégories d'actif en fonction des conditions du marché. L'objectif est de protéger le capital en période de volatilité, tout en participant aux hausses du marché. Cela est réalisé grâce à la mise en œuvre de stratégies d'investissement agiles, jumelée à une surveillance constante et à une réévaluation de nos tactiques à court et à long terme.
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Notre approche aide les investisseurs à préserver leur capital lors des périodes de volatilité des marchés en cherchant à rééquilibrer nos portefeuilles vers des investissements moins risqués lorsque la volatilité globale du marché dépasse des niveaux clés. Le rééquilibrage d'un portefeuille lorsque les niveaux de volatilité du marché dépassent ces seuils offre une protection considérablement plus élevée contre la perte de capital par rapport à une stratégie indicielle passive.
Conçus pour offrir une diversification stratégique et des rendements ajustés au risque plus élevés, les régimes de retraite investissent généralement dans une vaste gamme de placements : de l'immobilier et de la dette garantie aux sociétés de croissance cotées en bourse et privées, aux fonds d'investissement privés, aux infrastructures et plus encore, ainsi que dans les actions cotées traditionnelles et les titres à revenu fixe.
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Nous évaluons constamment des segments de niche attrayants, tels que les fonds axés sur la croissance et le revenu gérés par des gestionnaires de fonds institutionnels mondiaux, les sociétés de capital-investissement cotées en bourse, l'exposition tactique au marché, l'immobilier et les hypothèques, les transactions opportunistes sur les marchés d'investissement publics et privés, et si l'occasion se présente, certains co-investissements directs dans des sociétés d'exploitation.
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Nous sommes des investisseurs dynamiques qui supervisent nos gestionnaires d'actifs de type régime de retraite sous-jacents et nos autres investissements de ce type pour réaliser de la croissance et améliorer les rendements. Bâtir des investissements plus forts et meilleurs pour nos investisseurs et pour les titres dans lesquels nous investissons crée un cycle continu de valeur ajoutée.
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Bien que l'exposition aux investissements privés offre un potentiel important, elle doit être réalisée avec une attention particulière à la gestion des liquidités. Pour cette raison, nous évaluons et maintenons constamment l'allocation vers les investissements privés au sein des Fonds OPO à des niveaux très gérables et recherchons une exposition aux gestionnaires d'actifs de type régime de retraite par le biais de titres publics.
...Et cela ne s'arrête pas là
La surveillance constante du portefeuille et les revues régulières avec les clients garantissent que tout le monde reste sur la même longueur d'onde et progresse vers le même but. La mise en œuvre du portefeuille d'un client n'est, bien entendu, que l'une des nombreuses étapes requises pour une gestion prudente du patrimoine.
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Ces rencontres nous offrent l'occasion de discuter des conditions du marché, du rendement de votre portefeuille et de tout changement nécessaire à ce dernier. Ces réunions de revue de portefeuille et de rendement vous sont très bénéfiques, car elles nous permettent de vous mettre à jour sur la performance des marchés et de votre portefeuille. De plus, elles constituent des occasions importantes de s'assurer que votre portefeuille travaille pour vous.
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Il s'agit d'une composante critique de la bonne gestion des portefeuilles d'investissement, car elle garantit qu'aucun compte ne « passe entre les mailles du filet » ou ne passe inaperçu. Surveiller votre portefeuille constamment et le rééquilibrer lorsque nécessaire garantit que ce dernier vous procurera des taux de rendement attrayants à long terme et, ultimement, vous offrira la valeur constante que vous méritez.
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La pierre angulaire de notre processus de gestion de portefeuille est d'aligner les buts et objectifs spécifiques de nos clients avec des stratégies d'investissement qui livreront leur taux de rendement requis de manière très prudente. Ce processus commence et se termine par l'écoute de nos clients sur ce qui est le plus important pour eux. Nous évaluons les aspects qualitatifs et quantitatifs de la situation de chaque individu avant de structurer son portefeuille, ce qui aide à garantir que nous travaillons tous vers le même but.
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Une fois votre portefeuille établi, nous vous demandons de vous engager à rencontrer votre conseiller Optimize régulièrement afin de nous permettre de vous mettre à jour sur le rendement de votre portefeuille et sur les conditions économiques globales. En nous rencontrant régulièrement pour discuter de votre portefeuille, nous aidons à garantir que nous sommes tous sur la même longueur d'onde en ce qui a trait à vos buts et objectifs d'investissement particuliers. Ces rencontres sont un excellent moyen d'évaluer régulièrement vos objectifs et de vous assurer que vous êtes sur la bonne voie.
* Les services de gestion de placements ne sont fournis que par des gestionnaires de portefeuille et des gestionnaires de portefeuille adjoints inscrits