Avec plus de 20 ans d’expérience, David Spence aide ses clients à naviguer la retraite, la planification fiscale et les stratégies successorales avec clarté et confiance. En tant que planificateur de patrimoine chez PlansToProsper Inc., il offre des conseils personnalisés, fondés sur la confiance, la transparence et des relations à long terme. David détient les désignations CFP, EPC et RRC et est reconnu pour son approche axée sur le client et son engagement à offrir un accompagnement financier tout au long de la vie. Il soutient aussi des initiatives locales, ce qui reflète son dévouement envers les communautés qu’il sert.
Votre partenaire en gestion de patrimoine personnalisé et complet
Votre allié dans la poursuite de la liberté financière
Nous allons au-delà de la gestion du capital : chez Plans to Prosper, nous nous concentrons sur l'optimisation de votre parcours financier en alliant technologie, stratégies modernes et valeurs fondamentales telles que l'intégrité, la transparence et l'équilibre. Nous offrons des conseils honnêtes et personnalisés ainsi qu'une expérience proactive et attentionnée.
Prendre rendez-vousRencontrez l'équipe
David Spence, CFP, EPC, RRC
Wealth Planner
Mark Spence
Wealth Planner
Kristy Spence
Administrative Assistant
Omar Nassar
Associate Portfolio Manager
Nick Cup, MBA, CFP®, CIM®
Supervising Portfolio Manager
David Spence, CFP, EPC, RRC
Wealth Planner
À PROPOS
Mark Spence
Wealth Planner
À PROPOS
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Coordonnées
Kristy Spence
Administrative Assistant
À PROPOS
Originaire du sud de l’Ontario, Kristy se consacre à sa carrière et à sa communauté. Elle est titulaire d’un diplôme en gestion d’hôtels et de villégiature (Hotel and Resort Management) du Georgian College, à Barrie. Elle compte aussi 15 ans d’expérience en administration de bureau et en services financiers, notamment chez CitiBank, RBC Insurance et Plans to Prosper. Kristy se distingue par son sens du service à la clientèle, son sens de l’organisation et sa qualité de communication. En dehors de sa carrière, elle est une mère et une épouse attentionnée, établie à Waterdown. À temps libre, Kristy apprécie les moments en famille, le magasinage, les sorties à la plage et les délicieux repas.
Omar Nassar
Associate Portfolio Manager
À PROPOS
Omar Nassar est directeur adjoint de portefeuille chez Optimize. Il adopte une approche analytique axée sur les gens. Son amour des chiffres et de la résolution de problèmes est ce qui a d’abord suscité son intérêt pour les services financiers, mais c’est la possibilité de faire une différence concrète dans la vie des gens qui l’a maintenu engagé envers l’industrie. Chez Optimize, Omar se concentre sur la compréhension des circonstances, des valeurs et des objectifs propres à chaque client. Il formule des recommandations de portefeuille et assure un accompagnement constant au fil des fluctuations des marchés, aidant ainsi ses clients à rester disciplinés et confiants dans leurs aspirations à long terme. Son travail réduit l’incertitude et soutient des étapes importantes, ce qu’il trouve particulièrement gratifiant. Durant son temps libre, Omar aime jouer au soccer, au tennis et au volleyball. Il aime aussi voyager pour découvrir de nouvelles cultures et cuisines. Par-dessus tout, il accorde une grande valeur au temps passé en famille et entre amis.
Nick Cup, MBA, CFP®, CIM®
Supervising Portfolio Manager
À PROPOS
Nicholas Cup est gestionnaire de portefeuille chez Optimize. Il se spécialise dans le suivi des placements liés aux stratégies financières globales de ses clients, afin de s’assurer que les ajustements correspondent à leurs objectifs particuliers. Fort de plus de 12 ans d’expérience, il maîtrise la planification des flux de trésorerie à la retraite, la gestion de placements, la planification fiscale et successorale, ainsi que la planification en assurance. Nicholas est titulaire d’une maîtrise en administration des affaires (MBA) et détient à la fois les désignations Planificateur financier agréé (Certified Financial Planner) et Gestionnaire de placements agréé (Chartered Investment Manager). Nicholas croit que la tranquillité financière commence par un plan clair et un portefeuille diversifié — pas seulement par les rendements du marché. Il est fier d’aider les clients à prendre des décisions éclairées et collabore étroitement avec les conseillers pour élaborer des solutions personnalisées et durables. En dehors du travail, Nicholas aime passer ses fins de semaine à la campagne avec sa famille et son chien, ainsi que faire du golf, du vélo et de la course.
Valeurs de l'équipe
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Nous croyons fermement qu’il faut d’abord établir toute relation avec un client en prenant le temps d’écouter avec attention, plutôt que de donner des conseils immédiatement. En comprenant le parcours unique de chaque client, notre équipe peut élaborer des plans financiers personnalisés qui s’harmonisent avec ce qui compte le plus pour lui. Notre approche privilégie des stratégies réfléchies et axées sur les objectifs, en mettant l’accent sur les objectifs à long terme. Plans to Prosper établit des partenariats fondés sur la confiance et une compréhension mutuelle, de sorte que la vision de chaque client devienne la base de sa réussite financière.
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L’intégrité est le fondement de chacune des relations chez Plans to Prosper. Notre cabinet fait de l’ensemble du bien-être de la clientèle sa priorité absolue. Chaque recommandation que nous formulons est mûrement réfléchie, transparente et orientée vers l’intérêt du client. L’honnêteté et la transparence guident chacune des décisions que nous prenons. Au fil des années, la réputation que nous avons bâtie grâce à ce service guidé par des principes a donné lieu à de nombreuses relations durables, fondées sur le respect et la confiance.
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En tant que cabinet dirigé par une famille, nous comprenons que la planification financière est intimement liée aux valeurs familiales. L’approche personnalisée de Plans to Prosper fait en sorte que chaque plan mette de l’avant le bien-être, la stabilité financière et la réussite future de nos clients et de leurs proches. Notre équipe s’engage à aider les familles à relever leurs défis, à atteindre des objectifs à long terme et à bâtir un patrimoine intergénérationnel. Nous sommes fiers de favoriser des relations durables qui reflètent notre engagement envers un service et un accompagnement axés sur la famille.
Historique
Soutien à notre communauté
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Plans to Prosper est fier d’appuyer Hillspring Church, une communauté qui s’engage à cultiver la foi, le service et des liens personnels. Nous aidons Hillspring à poursuivre sa mission d’accompagner les familles locales et d’offrir des programmes qui favorisent la croissance spirituelle et le bien-être de la communauté. Ce partenariat témoigne de notre engagement à bâtir des communautés fortes, bienveillantes et unies.
Plans to Prosper s’engage à soutenir le développement et la santé des jeunes de la région grâce à son appui à l’équipe de baseball jeunesse Waterdown Wolves. Notre commandite aide à offrir aux jeunes athlètes des occasions d’apprendre, de grandir et de développer des compétences de vie essentielles, autant sur le terrain qu’en dehors. En investissant dans le sport jeunesse, nous espérons encourager l’esprit d’équipe, la persévérance et la fierté de la communauté chez la prochaine génération de leaders.