Foire aux questions

Expérience du conseiller

  • Optimize est conçu pour les conseillers, en mettant l'accent sur la flexibilité, le soutien et la croissance. Lorsque vous joignez notre plateforme, vous gagnez une véritable indépendance – vous conservez le plein contrôle de vos activités, de vos relations avec vos clients et de votre image de marque, tandis que nous fournissons l'infrastructure nécessaire pour servir vos clients sans contraintes.

  • Une liberté et un contrôle complets. Vous êtes le chef de la direction de votre entreprise. Nous n'imposons aucune vente de produits ni aucun quota restrictif – de concert avec un Gestionnaire de portefeuille ou un Gestionnaire de portefeuille associé d'Optimize, vous personnalisez les conseils pour chaque client, et nous soutenons votre façon de faire des affaires.

  • Une rémunération transparente et équitable. Optimize croit fermement qu'il faut récompenser les conseillers à leur juste valeur. Nous offrons une structure de rémunération unique et transparente, exempte de grilles complexes ou de récupérations de commissions cachées. Chaque conseiller est assujetti au même barème de rémunération, ce qui favorise une culture de collaboration plutôt que de compétition. Vous saurez exactement comment et ce que vous gagnez, afin de refléter la véritable valeur de votre travail et de vos relations avec vos clients.

  • Nous vous permettons d'offrir à vos clients une expérience complète, du type bureau de gestion de patrimoine familial. Cela signifie qu'au-delà de la gestion de portefeuille, vous pouvez offrir une planification financière intégrée, de la planification et de la préparation fiscales, des services successoraux et testamentaires, des solutions d'assurance et même des prêts hypothécaires – le tout grâce à la plateforme d'Optimize Financial Group. En disposant de ces services à l'interne, vous pouvez approfondir vos relations avec vos clients et fournir des conseils holistiques sans avoir à multiplier les partenariats avec des tiers.

  • Vos clients ont accès à une gestion de portefeuille de type caisse de retraite et à des occasions d'investissement institutionnel habituellement hors de portée des investisseurs de détail. Les fonds communs de placement privés et les portefeuilles modèles d'Optimize vous permettent d'offrir des stratégies sophistiquées (en placements alternatifs, crédit privé, etc.) avec le soutien de gestionnaires de portefeuille de premier ordre, procurant ainsi à vos clients un avantage pour atteindre leurs objectifs.

  • Nous investissons massivement dans la technologie pour rendre votre pratique plus efficace. Vous utiliserez un système de gestion de la relation client (CRM) et un système de gestion de portefeuille intégrés qui simplifient l'adhésion des clients, la conformité et le service continu. Notre plateforme comprend des outils tels qu'un portail client en ligne (pour que vos clients restent informés), un assistant pour conseillers, propulsé par l'IA, pour des réponses rapides (notre ressource interne « Stacy »), et une vaste bibliothèque de formation et de soutien. De plus, vous bénéficiez d'un soutien d'arrière-guichet dédié – notre équipe des opérations s'occupe rapidement de la négociation, des transferts et des tâches administratives, afin que vous puissiez vous concentrer sur vos conseils aux clients. En résumé, nous jumelons la liberté entrepreneuriale à des ressources de calibre institutionnel.

Quels services puis-je offrir à mes clients par l'entremise d'Optimize ?

  • Grâce aux Gestionnaires de portefeuille et aux Gestionnaires de portefeuille associés d'Optimize, vous pouvez gérer les portefeuilles de vos clients en utilisant la gamme de Portefeuilles modèles et de fonds privés d'Optimize, lesquels emploient une approche de gestion de portefeuille de type caisse de retraite pour équilibrer la croissance et le risque. Vous avez accès à des stratégies diversifiées, y compris des fonds institutionnels exclusifs, normalement réservés aux caisses de retraite et aux fonds de dotation. Cela vous permet de proposer des solutions d'investissement sophistiquées qui vous distinguent des autres conseillers.

  • Au-delà des placements, Optimize vous permet de gérer les plans financiers, les déclarations de revenus, la planification successorale et les testaments de vos clients. En tant que membre d'Optimize Financial Group, vous avez accès à des fiscalistes et à des avocats spécialisés en successions, tous membres de notre équipe élargie. Pour vous, cela signifie que vous pouvez offrir une solution unique – en aidant les clients dans leurs projections de retraite, l'épargne-études de leurs enfants, leurs besoins en matière d'assurance, ainsi que la préparation de leurs déclarations de revenus annuelles ou la mise à jour de leurs testaments. Tous ces services sont intégrés et couverts par les frais de gestion du client, ce qui ajoute une valeur immense à votre relation de conseil.

  • Grâce à Optimize, vous pouvez faciliter l'obtention de prêts et d'hypothèques pour vos clients (par exemple, en les aidant à obtenir un prêt hypothécaire à des taux concurrentiels). Vous avez également accès à des produits d'assurance – de l'assurance-vie pour la gestion des risques aux rentes pour le revenu de retraite – ce qui vous permet de mettre en œuvre des stratégies financières complètes.

  • Optimize vous dote d'une plateforme CRM intégrée et d'outils marketing. Vous pouvez facilement assurer le suivi des renseignements sur les clients, suivre les demandes de service et automatiser certaines étapes de votre flux de travail. De plus, vous bénéficierez d'un soutien marketing : du contenu et des ressources à partager avec vos clients, du matériel d'image de marque professionnel et une assistance en marketing numérique, afin de favoriser la croissance de votre pratique. La plateforme est conçue pour vous faire gagner du temps sur les tâches administratives tout en enrichissant l'expérience client grâce à des communications et des perspectives opportunes.

  • Puisque Optimize est indépendante et appartient à des intérêts privés, aucun actionnaire externe ne prélève une part des bénéfices. Nous croyons en des incitatifs alignés; ainsi, votre succès se traduit directement par une rémunération équitable, sans structures complexes. Tous les détails de la rémunération et du partage des revenus liés à certains services seront clairement exposés lors de votre adhésion; de plus, notre direction est toujours transparente quant à l'incidence possible des nouveaux produits ou initiatives sur vos gains.

Offre de produits d'assurance (fonds distincts, rentes, etc.)

  • En tant que membre du Groupe financier Optimize, oui. Les conseillers autorisés à offrir des produits d'assurance ont accès à une gamme complète de solutions de placement axées sur l'assurance, y compris les fonds distincts, les rentes et les produits d'assurance-vie. Ces options complètent nos services de placement et de planification financière, vous permettant d'offrir une gestion de patrimoine complète et adaptée aux besoins de vos clients.

  • Absolument. Optimize collabore avec les principaux assureurs canadiens pour fournir des produits de fonds distincts qui combinent un potentiel de croissance lié au marché avec des garanties de protection du capital. Il s'agit d'outils précieux pour les clients qui recherchent à la fois la croissance de leurs placements et la préservation de leur capital, particulièrement dans un contexte de planification successorale ou de retraite.

  • Oui. Les solutions d'assurance et de placement sont entièrement intégrées à notre modèle de gestion de type bureau de gestion de patrimoine familial, ce qui signifie que les conseillers peuvent coordonner les stratégies fiscales, successorales et d'assurance au sein de la plateforme du Groupe financier Optimize. Vous aurez accès à nos spécialistes en assurance pour la conception de dossiers, le soutien aux illustrations et la coordination de la tarification, ce qui vous permettra d’offrir des conseils holistiques de manière efficace.

À quels outils et technologies aurai-je accès en tant que conseiller chez Optimize ?

  • Compass CRM est un système centralisé de gestion de la relation client qui intègre les données clients, les notes de réunion, les tâches et les flux de travail de conformité. Il est adapté à nos processus de gestion de patrimoine, vous permettant de tout suivre, du pipeline de prospects aux demandes de service en cours, en un seul endroit. Le CRM est basé sur l'infonuagique, accessible partout, et permet de s'assurer qu'aucune demande de client n'est oubliée.

  • Vous disposerez d'un système de gestion de portefeuille robuste (intégré au RIBN et à notre Programme de clients privés Optimize) qui gère les rapports de performance, les opérations et le rééquilibrage. Ce système, jumelé à Croesus (un outil d'analyse de portefeuille de premier plan), vous permet de produire des rapports détaillés (p. ex., gains/pertes réalisés, rendement par rapport aux indices de référence, etc.) et d'analyser les portefeuilles des clients en toute simplicité. Il s'agit du même calibre de technologie que celui utilisé par les grandes institutions financières, ce qui vous donne un net avantage dans la surveillance des portefeuilles.

  • MonPortefeuilleplus est le portail client en ligne sécurisé d'Optimize, offrant aux clients un accès en temps réel et en mode lecture seule à leurs portefeuilles, à leur rendement et aux documents de compte chez le courtier dépositaire. En tant que conseiller, vous disposez d'un tableau de bord miroir qui reflète la vue du client — vous pouvez donc préparer vos rencontres avec une visibilité complète sur ce que voient vos clients. Le système se met à jour automatiquement par l'entremise de notre dépositaire, garantissant l'exactitude des données et des renseignements en tout temps. Cette transparence renforce la confiance, améliore la communication et aide les clients à rester informés et engagés dans leur parcours financier.

  • Nous fournissons des outils de planification financière de calibre d'entreprise (tels que Conquest Planning et d'autres) à tous nos conseillers. Ceux-ci vous permettent de modéliser des scénarios de retraite, le financement des études, les besoins en assurance, etc., et de produire des plans financiers complets. Les clients peuvent même accéder à un portail pour consulter leur plan (en mode lecture seule) afin de favoriser leur engagement. Notre équipe propose des formations sur ces outils afin que vous puissiez en optimiser l'utilisation au sein de votre pratique.

  • Vous n'êtes jamais seul lorsque vous avez une question : nous disposons d'une Base de connaissances Optimize interne (Centre d'aide en ligne) comprenant des FAQ et des guides sur tous les sujets, de la soumission de requêtes dans le CRM à l'utilisation de nos outils de planification. De plus, nous avons lancé « Stacy », une assistante pour conseillers propulsée par l'IA que vous pouvez consulter pour obtenir des réponses rapides ou des conseils instantanés. C'est comme avoir un spécialiste du soutien virtuel disponible 24/7 pour répondre aux questions courantes ou vous orienter vers les ressources appropriées.

  • La plateforme comprend un soutien informatique dédié (pour tout problème technique, l'accès au système, etc.) et un soutien aux opérations (pour les transferts de comptes, les documents administratifs et les transactions). Par exemple, si vous devez réinitialiser un mot de passe du système du dépositaire, nos lignes de soutien sont facilement accessibles. Nous déployons également des mises à jour et des améliorations régulières sur la plateforme technologique, vous permettant de toujours disposer des outils les plus récents pour servir vos clients.

  • Absolument. Nous comprenons que les conseillers peuvent se joindre à Optimize à différentes étapes de leur carrière ; que vous soyez en mode croissance ou que vous prépariez votre relève, nous avons des structures de soutien en place. Pour les conseillers qui effectuent la transition d'une pratique existante vers Optimize, nous offrons un accompagnement concret afin que le transfert soit le plus fluide possible. Cela comprend la cartographie et le transfert des comptes clients (avec un minimum de paperasse pour vos clients), la formation à nos systèmes et la coordination des communications afin de s'assurer que vos clients comprennent les nouveaux avantages dont ils bénéficieront. Notre équipe de transition travaillera en étroite collaboration avec vous à chaque étape (planification, transferts ACAT, vérifications de conformité) afin qu'aucun client ne soit laissé de côté et que les interruptions d'activité soient minimisées.

  • Si vous êtes un conseiller qui planifie sa retraite ou son départ, Optimize peut faciliter un plan de succession qui protège vos clients et l'héritage que vous avez bâti. Nous aidons à élaborer un plan – par exemple, en vous jumelant à un conseiller plus jeune partageant la même vision ou à une équipe interne pour prendre progressivement en charge le service à vos clients lorsque vous serez prêt. Votre objectif n'est pas simplement de vous retirer, mais de veiller à ce que vos clients continuent de recevoir d'excellents soins et que vous réalisiez la pleine valeur de l'entreprise que vous avez bâtie pendant des années. Optimize se spécialise dans la conclusion d'ententes de succession qui protègent vos clients, honorent votre héritage et libèrent la valeur que vous avez bâtie. Cela peut inclure un complément de prix ou la vente de votre bloc d'affaires à des conditions équitables, le tout coordonné avec professionnalisme et délicatesse.

  • Optimize est une société indépendante dirigée par son fondateur. Notre chef de la direction et fondateur, Matthew McGrath, a fondé la société en 2009 avec une vision à long terme et un profond respect pour la relation conseiller-client. Contrairement à de nombreuses grandes institutions financières, nous n'avons pas d'actionnaires externes ni de participation par une grande banque; nous ne sommes donc pas soumis aux pressions boursières à court terme ou à des objectifs corporatifs divergents. Optimize est plutôt animée par une mission claire et guidée par l'expérience. L'équipe de direction est composée de professionnels chevronnés de l'industrie, issus de la gestion de portefeuille, de la planification financière et des opérations, qui collaborent pour favoriser une culture qui met l'accent sur les clients et les conseillers.